Офис
Ropemaker Place, Level 12, 25 Ropemaker Street, London, England, EC2Y 9LY
Корпоративная информация
Идентификатор юридического лица (LEI) — стандартизированный код, которым компанию обозначают на финансовых рынках и в регуляторной отчётности.
Номер в торговом реестре
Сведения о лицензировании, включении в официальный реестр и надзоре готовятся к публикации.
Идентификатор юридического лица (LEI)
Сведения о лицензировании, включении в официальный реестр и надзоре готовятся к публикации.
Zefix
Официальный швейцарский реестр компанийZefix — центральный онлайн-индекс наименований компаний Швейцарии, предоставляющий открытый доступ к официальной информации из кантональных торговых реестров.
Запись в реестре позволяет независимо проверить корпоративную информацию, включая:
Зарегистрированное наименование компании
Организационно-правовая форма и текущий статус
Зарегистрированный офис
Идентификационный номер компании
Цели деятельности компании
Совет директоров и уполномоченные представители
Опубликованные записи торгового реестра
Запись Zefix является прямым публичным источником для проверки корпоративной регистрации и юридической идентичности компании.
Официальный сайт реестраFINMA
Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынкамиFINMA — независимый регулятор финансовых рынков Швейцарии, отвечающий за лицензирование и надзор за учреждениями, работающими в соответствии с применимым швейцарским финансовым законодательством.
Система FINMA обеспечивает:
Лицензирование финансовых организаций
Пруденциальный и регуляторный надзор
Требования к корпоративному управлению и организации
Стандарты управления рисками и комплаенса
Защиту целостности швейцарских финансовых рынков
Надзор за выполнением обязательств AML/CTF
Защиту клиентов и инвесторов
К задачам FINMA также относятся стабильность финансовой системы, соблюдение финансового законодательства и надзор за достаточностью капитала, рисками и операционным управлением.
Официальный сайт FINMAПрименимые законы
Применимые законы и нормативные акты.
Великобритания
Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA 2000, c. 8)
НазначениеУстанавливает регуляторную основу финансовых услуг в Великобритании, наделяя полномочиями Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) и Управление пруденциального регулирования (PRA).
Сфера действияОхватывает лицензирование регулируемой деятельности, требования к рыночному поведению, меры защиты инвесторов, правоприменительные полномочия и механизмы защиты прав потребителей.
ПолномочияПубликуется и регулярно обновляется на legislation.gov.uk — официальном правительственном портале законодательства Великобритании.
США
Securities Exchange Act of 1934
НазначениеРегулирует торговлю на вторичном рынке и брокерскую деятельность, устанавливает требования к раскрытию информации публичными компаниями и определяет Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) как основной регулирующий орган.
Сфера действияВключает запреты на инсайдерскую торговлю, требования к финансовой отчетности, обеспечение справедливого и упорядоченного рынка, а также правоприменительный надзор за брокерами и биржами.
ПолномочияПубликуется и регулярно обновляется на govinfo.gov — официальном портале Government Publishing Office США.
Норвегия
Act on Financial Institutions and Financial Groups (Financial Institutions Act, 10 April 2015, No. 17)
НазначениеУстанавливает требования к лицензированию, критерии надзора, организационные правила и стандарты достаточности капитала для финансовых учреждений.
Сфера действияОхватывает банки, инвестиционные компании и финансовые организации; включает правила AML и пруденциальные стандарты, согласованные с ЕЭЗ.
ПолномочияОпубликовано на Lovdata.no — официальном правовом портале Норвегии; краткое изложение представлено Министерством финансов Норвегии.
Сингапур
Securities and Futures Act 2001 (SFA)
НазначениеРегулирует лицензирование и надзор за рынками капитала, финансовыми посредниками, ценными бумагами, фьючерсами и производными финансовыми инструментами.
Сфера действияТребования к лицензированию, стандарты ведения бизнеса, защита инвесторов и механизмы правоприменения.
ПолномочияОфициальный текст размещен на Singapore Statutes Online (SSO) и сайте MAS.
Схемы защиты инвесторов
В этих юрисдикциях предусмотренные законом схемы обычно действуют в таких пределах.
США · SIPC
Покрытие обычно до $500 000, из них до $250 000 денежными средствами.
Великобритания · FSCS
Лимит компенсации — £85 000 на клиента.
Сингапур · SDIC
SGD 75 000 на вкладчика.
Швейцария и ЕЭЗ
Страхование депозитов или компенсация инвесторам обычно до CHF 100 000 или EUR 20 000, в зависимости от актива.
Сохранность активов
У Liberum invest есть комитеты по рискам, комплаенсу, аудиту и вознаграждениям — так же, как это принято в регулируемых инвестиционных компаниях.
Liberum invest не участвует в государственных схемах выплат вкладчикам или инвесторам при неплатежеспособности, таких как национальная система гарантирования депозитов или американская SIPC. Защита активов выстроена по швейцарскому финансовому праву (FinSA, FinIA, AMLA) и сопоставимым стандартам там, где компания работает.
Деньги и инструменты клиентов — акции, ETF, облигации и деривативы — отделены от активов компании и хранятся у кастодианов и клиринговых организаций.
На какие события это рассчитано
Это операционные ситуации, а не государственная выплата при банкротстве.
Рынок
Экстремальная волатильность.
Доступ
Временная потеря доступа к рынку или задержка расчётов.
Третьи стороны
Сбой исполняющего брокера или кастодиана.
Операции
Сбой во время коррекции или геополитической напряжённости.
Сначала активы стараются восстановить и вернуть. Если это не удаётся полностью, компенсация может рассматриваться в пределах до EUR 20 000 на инвестора по текущей рыночной стоимости. Это внутренний механизм, а не законная страховка.
Сегрегация и контроль
Учёт
Инструменты на имя клиента или на омнибусных клиентских счетах у регулируемых кастодианов.
Без использования
Клиентские активы не идут в торговлю, кредит или залог компании.
Контроль
Ежедневные сверки, внутренний риск-контроль и независимый внешний аудит.
Три линии защиты
Первая линия
Контроль в бизнесе и в ежедневных операциях.
Вторая линия
Независимое управление рисками и комплаенс.
Третья линия
Внутренний аудит.
AML, CTF и KYC
Liberum invest следует правилам против отмывания денег и финансирования терроризма везде, где работает: проверка клиентов и дальнейшее наблюдение за отношениями.
Конфиденциальность и данные
Стандарты соотнесены с GDPR и с национальными законами, включая UK Data Protection Act, сингапурский PDPA и применимые нормы США.
Шифрование
Данные шифруются при хранении и передаче.
Доступ
Контроль доступа и журналы аудита.
Надзор
Независимая проверка специалистом по защите данных.
Швейцарское право
Обязанности по ст. 47 Федерального закона о банках.
Поведение и исполнение
Наилучшее исполнение
Политика в логике MiFID II и близких норм.
Справедливость
Ровное отношение к клиентам и аккуратный маркетинг.
Сообщения
Каналы, чтобы сообщить о нарушении внутри компании и регулятору.
Консультации
Если консультация даётся, она профессиональная, справедливая и без конфликта интересов.
Обращение в поддержку
Головной офис